IN 10 VRAGEN NAAR EEN PASSEND RISICOPROFIEL

Beleggen is één van de manieren om vermogen op te bouwen voor de toekomst. Het kan meer opleveren dan sparen, maar is meestal ook risicovoller. Maar om financiële doelen te bereiken, moet je wellicht wel risico accepteren.

Het hangt allereerst af van de financiële situatie van je klant of beleggen überhaupt een optie is. Met de Bufferberekenaar van het Nibud bereken je eenvoudig welk bedrag een klant ‘over’ heeft.

BEREKEN DE BELEGGINGSBUFFER VAN JE KLANT

Vervolgens is de vraag hoeveel risico je klant aan kan. Ook dat hangt af van zijn financiële situatie, maar ook van zijn persoonlijke voorkeuren.

Op basis van de input van je klant kan een risicoprofiel worden opgesteld. De meeste banken en vermogensbeheerders hanteren 5 risicoprofielen. De Autoriteit Financiële Markten hanteert er 7.

Een risicoprofiel geeft aan in hoeverre je moet accepteren dat de waarde van je beleggingen snel kan stijgen en dalen. Beleggen met weinig risico betekent over het algemeen een lager rendement. Wie een hoog rendement wil, accepteert een hoog risico.

Welk risicoprofiel past bij jouw klant?

Geen session id vanuit WordPress!

1: Hoeveel procent van je vermogen overweeg je te beleggen?
2: Houd je naast het bedrag dat je wilt beleggen, voldoende geld achter de hand voor eventuele financiële tegenvallers, zoals een kapotte wasmachine of een autoreparatie?
3: Is je huidige inkomen voldoende voor je vaste lasten en levensonderhoud?
4: Verwacht je dat je inkomen in de komende 5 jaar gaat dalen of stijgen (afgezien van inflatie)?
5: Wat wil je met beleggen bereiken?
6: Hoe lang kun je het geld dat je belegt, met rust laten?
7: Stel dat je het doel dat je hebt met het geld dat je wilt beleggen, niet haalt. Wat betekent dat dan voor je?
8: Heb je al ervaring met beleggen?
9: Hoe kijk je tegen beleggen aan?
10: Stel dat je 10.000 euro belegt. Welk eindbedrag vind je acceptabel na 10 jaar?
Toon mijn risicoprofiel

Hoe helpt Advies-Check?

Advies-Check vergelijkt verschillende oplossingen die worden aangeboden binnen het risicoprofiel van je klant. Dat doen we volledig onafhankelijk. Wij hebben geen voorkeur voor een bepaalde aanbieder of een bepaalde oplossing.

We maken geen onderscheid tussen beleggingsfondsen, vermogensbeheer of modelportefeuilles. In alle gevallen vertrouwt je klant immers geld aan iemand anders toe.